Zgodnie ze sprawozdaniem rocznym NBP w Polsce 31 grudnia 2022 r. działało 4577 kantorów (w 2021 r. 4664).
W 2022 r. organ przeprowadził 751 kontroli (w 2021 r. – 871). Z czego 547 kontroli dot. działalności kantorowej. Nieprawidłowości stwierdzono w toku 397 kontroli czyli 53%. W tym 287 nieprawidłowości dotyczyło działalności kantorowej.
Stwierdzono 5 przypadków rażącego naruszenia warunków prowadzenia działalności kantorowej co spowodowało wydanie decyzji o zakazie wykonywania takiej działalności i wykreśleniu z rejestru.
Organ wydał także 30 decyzji o nałożeniu kary pieniężnej w zw. z niedopełnieniem obowiązków wskazanych w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. NBP zawiadomił właściwe organy finansowe o 438 przypadkach naruszenia prawa. Po przeprowadzeniu stosownych postępowań urzędy skarbowe i urzędy celno-skarbowe poinformowały NBP o: ukaraniu 86 podmiotów, 127 przypadkach złożenia tzw. czynnego żalu oraz o 6 przypadkach dobrowolnego poddania się odpowiedzialności. Wyniki wszystkich kontroli w zakresie AML/CFT zostały przekazane do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.
W zakresie nadzorowania systemu płatniczego Prezes NBP wydał decyzje dotyczące:
- 5 zezwoleń na wprowadzenie zmian w zasadach funkcjonowania systemów płatności;
- 2 zezwoleń na wprowadzenie zmian w zasadach funkcjonowania schematu płatniczego oraz decyzji o wykreślenie z listu nadzorowanych schematów płatniczych schematu płatniczego Diners Club (z uwagi na zaprzestanie wydawania kart płatniczych przez organizacje płatnicze zarządzające tym schematem);
- 2 opinii w odniesieniu do wniosków o wydanie przez KNF zezwolenia na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej (w zakresie usługi acquiring);
- 5 opinii – na wniosek KNF – dotyczących zmian regulaminów systemów rozrachunku i rozliczeń papierów wartościowych.
Jak możemy pomóc?
W ramach współpracy możemy zaoferować stałe wsparcie (kliknij tutaj po ofertę), pojedyncze konsultacje, szkolenie (zarówno dla pierwszej linii frontu jak i dla zarządu), a także audyt czy wdrożenie. Wystarczy się z nami skontaktować (kliknij tutaj)!
